投資に無知だった僕が旧つみたてNISAを35ヶ月やってみた結果

※投資の判断はご自身の責任でお願いします🙇‍♂️

投資金額について

旧つみたてNISAでは、SBI証券で以下3つの投資信託に毎月1万円ずつ積立投資していました（2021年10月〜2023年12月まで）。

①eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
②eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
③楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天・VTI）

投資信託について

投資信託とは・・・

「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。
「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

①eMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

S&P500は、アメリカを代表する500銘柄に分散投資するものです。

（引用先：S&P500とは？わかりやすく解説します (kabukiso.com)）

②eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

全世界株式 (オール・カントリー)、通称オルカンは、 先進国23カ国、新興国27カ国の計890銘柄に分散投資するものです。

（引用先：オルカンとはどういう投資商品？人気の理由は何？徹底解説 (kabu-tekicyu.com)）

③楽天・全米株式インデックス・ファンド（通称：楽天・VTI）

VTIは、米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資するものです。

（引用先：VTIとは？VTIに投資する魅力や注意点、VOO・QQQとの違いを徹底解説！ (minkabu.co.jp)）

（引用先：【2024】VTIとは？つみたてNISAでも買えるの？今後の株価予想や買い方も紹介！ | イーデス (a-tm.co.jp)）

旧つみたてNISA積立結果（35ヶ月目）

実際の旧つみたてNISAの積立結果がこちらです。

旧つみたてNISA積立結果

（SBI証券）

評価損益と評価額

評価損益が先月の+40.4万円から+35.2万円に下がりました💦

◆35ヶ月目：評価損益＋351,710円（評価損益率＋42.4%）

※先々月まで綺麗な右肩上がりでとても嬉しかったんですが、評価額が多少下がっても気にしないように心がけます😊

さいごに

投資について何も分からなかった僕が、「分散・長期・積立」を行うことで、こういう結果になりました。

今後も、どんどん複利を利かせて増えていくといいなぁと思います。

 

最後まで読んでいただきありがとうございます。

うどん🍜